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我想做外汇交易,需要准备多少资金才行?

可以使用杠杆、全球外汇经纪商触手可及、交易系统不断扩散,这些都在推动更广泛的受众进行外汇交易。然而,重要的是要记住,外汇交易者所拥有的可支配资金影响他们谋生的能力。事实上,资本在交易中的作用是如此重要,即使是微弱优势也能带来巨大的回报,更多资金意味着在一个头寸上获得更多收益。条件合适时,交易者能够投入更多资金,并复制有利交易,而这正式专业交易者和新手交易者之间的区别。

那么,成功的外汇交易者需要多少资金呢?我们将更深入探讨业绩、费用和杠杆,从而更好地了解你的交易目标。

对于外汇交易者来说,什么是优秀业绩?

每个交易者都梦想:通过用少量资金做出明智的押注,从而一举成为百万富翁。但外汇交易的实际情况是,不太可能在短时间内利用少量资金赚到数百万美元。尽管随着时间的推移,利润可以不断累积,但小规模账户的交易者往往会感到压力,因为要使用高杠杆,承担过度风险,这样才能迅速实现账户的增长。长期来看,拥有数百万美元可支配资金的专业基金经理每年的盈利通常不到10%至15%,这意味着,小规模账户交易者在一年内赚到2倍、3倍甚至10倍的利润是相当错误的想法。

现实情况是,当在预期回报中考虑手续费、佣金和价差时,交易者必须拥有相关技能才能保持收支平衡。以标普电子化迷你合约为例,让我们假设每笔往返交易的手续费是5美元,交易者每天做10笔往返交易,在21个交易日的1个月内,仅佣金就要支付1050美元,还不包括网络、权利、图表或交易者在交易过程中可能发生的任何其他支出等其他费用。如果这个例子中的交易者的账户初始规模为5万美元,那么仅需支付佣金就消耗了2%。

如果我们假设至少有50%的交易超过了买价、卖价,出现滑点,这105笔交易(210/2)立即使交易者的资金立即减少每笔12.5美元*105,即1312.50美元的进场成本。通过计算,我们的交易者资金现在减少了2,362.50美元(接近其初始余额的5%)。交易者实现盈利之前,必须通过利润弥补这部分费用。

【外汇交易费用的实际情况】

正如我们在上面的例子中所讨论的,当考虑到费用时,交易者还能实现盈利是值得赞扬的。然而,如果能获得优势,就可以既支付了费用,也实现了盈利。假设交易者可以确定1个点的优势,这意味着他们每笔往返交易只有1个点的盈利。在这种情况下,交易者可以赚得:

210笔交易 x 12.50美元 = 2,625美元

现在我们要减去之前所说的每笔往返交易5美元的佣金:

2625美元 – 1050美元 = 1,575美元,月回报率为 3%。

计算结果表明,当交易者交易实现盈亏时,当对交易进行平均计算时,盈利是1个点或更高。每笔交易实现1个点盈利的交易者,扣除交易费用,弥补滑点,之后实现的利润会超过大多数平均水平的交易者。

你在资金不足的情况下以外汇交易为生吗?

平均来看,高失败率表明交易是相当困难的。否则,交易者只需将赌注增加到每笔交易5手,5万美元的账户每月可以盈利15%。不幸的是,之前提到的佣金和潜在费用严重影响了小规模账户。相比之下,规模较大的账户并没有受到太大的影响,其优势在于可以利用更大的头寸放大日均交易盈利。显然,小规模账户不能做如此大规模的交易,创建的头寸超过账户的承受能力,这是一种高风险的做法,因为有追加保证金通知因素。

如果当日交易者的目标是以交易为生,每天针对1个合约交易10次,每个合约平均1个点的盈利(如前所述,这是非常高的回报率),这可能带来回报,但考虑到其他费用,盈利还不足以维持生活。

在外汇交易中没有一定之规,每个交易者都必须根据自己每个合约或每笔交易平均盈利情况,才能确定需要多少资金才能实现预期回报,并通过所冒风险与账户资金的比例来控制重大亏损。

【外汇交易的杠杆】

杠杆提供了高水平的回报和风险。不幸的是,杠杆的益处很少出现。杠杆使得交易者可以创建更大头寸,而不是仅依靠自有资金,但对那些在整体交易策略中没有适当考虑其作用的交易者来说,会带来额外的风险。

最佳实践表明,交易者在每笔交易中不应承担超过自有资金1%的风险。虽然杠杆可以放大盈利,但对于经验较少的交易者来说,坚持1%规则是明智的。资金不足的交易者可能会使用杠杆鲁莽行事,在外汇市场中这种情况最为普遍,交易者可以使用的资金高达其投入资金的50甚至400倍。

入金1000美元的交易者可以在市场上使用10万美元(100:1杠杆),这可以大幅放大盈亏。只要交易者在每笔交易上只承担账户余额1%(或更少)的风险,这是可以接受的。这意味着,在每笔交易中,账户规模为1000美元,只有10美元(1000美元*1%)的风险。在波动性较大的外汇市场,多数交易者将会被不断地以这种资金规模止损离场。因此,交易者可以进行微型手交易,这将使其更灵活,止损只有10美元。这些产品的吸引力在于增加了止损,但这可能会导致回报率一般,因为任何交易系统都可能经历一系列连续亏损的交易。

尽管在实际操作中很难,但交易者应抵制试图将1000美元迅速变为2000美元的诱惑。这可能会发生,但从长远来看,交易者最好通过合适的风险管理来逐渐实现账户的增长。

例如,每笔交易5个点的盈利,每天10笔交易,每笔交易为1微型手,价值1000美元,交易者将实现5美元的盈利(估计数值,取决于交易的货币对)。从金钱价值角度来看,这似乎并不可观,但在1000美元账户上,每天0.5%回报是值得关注的。

【小结】

外汇交易者往往没有意识到,即使是外汇市场上的1个点的平均利润,也能转化为可观的回报。交易者通常会在资金不足的情况下进场,这意味着他们不遵守之前所述的1%规则,将会承担过高风险。杠杆可以为交易者提供一种方式,使其参与到高资金需求市场,然而在资金量充足的情况下,交易者更容易获得稳定的盈利,1%规则仍然适用于交易者的个人资金。

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